Politique traitement des plaintes

La présente politique s’inscrit dans le cadre des dispositions de la Loi sur la distribution de produits et services financiers relativement au traitement des plaintes et au règlement des différends.

1.But de la politique

Le but de la présente politique est de mettre sur pied une procédure de traitement équitable et gratuite de toutes les plaintes reçues par Panda7 Inc., ci-après appelé (« le cabinet »). Elle vise notamment à encadrer la réception d’une plainte, la transmission d’un accusé de réception, la constitution d’un dossier de plainte, la transmission à l’Autorité des marchés financiers (« l’Autorité »).

2.Personne responsable

2.1 - La personne responsable de l’application de la présente politique au sein de notre cabinet est Noel El-Feghali.

2.2 - En tant que responsable de l’application de la politique, cette personne agit à titre de répondant auprès de l’Autorité et voit à la formation du personnel et à lui transmettre l’information pertinente en vue d’une application conforme de la présente politique.

2.3 - Le responsable a aussi pour fonctions:

• a. de s’assurer de la transmission d’accusés de réception des plaintes;
• b. b. de transmettre le dossier à l’Autorité, sur demande du plaignant;
• c. de maintenir un registre des plaintes;

3. Plainte

3.1 - Aux fins de la présente politique, cette plainte doit énoncer l’un des trois éléments suivants :

• a. un reproche à l’endroit du cabinet, d’un de ses courtiers ou à l’endroit d’un employé;
• b. l’identification d’un préjudice éventuel ou réel pour un consommateur;
• c. la demande d’une mesure correctrice.

3.2 - Ne constitue par une plainte, la première manifestation d’une insatisfaction ou la démarche informelle d’un consommateur visant à faire corriger un problème particulier et qui peut être réglé par un des secteurs d’opération du cabinet.

4. Réception de la plainte

4.1 - Le consommateur qui désire porter plainte doit le faire par courriel à l’adresse suivante : noel@panda7.ca ou par la poste à l’adresse suivante : 1955 Ch. De La Côte De Liesse suite 201, Saint-Laurent, QC, H4N 3A8

4.2 - Tout courtier ou employé du cabinet qui est saisi d’une plainte doit la référer, dès sa réception, à son supérieur immédiat, sinon à la personne responsable de l’application de la présente politique.

4.3 - La personne responsable accuse réception de la plainte dans les 5 jours ouvrables. L’accusé de réception doit contenir les informations suivantes :

• a. une copie de la présente politique;
• b. une description de la plainte reçue;
• c. le nom et les coordonnées de la personne responsable du traitement de la plainte;
• d. dans le cas d’une plainte incomplète, un avis mentionnant la nécessité de transmettre au responsable des informations complémentaires dans les 5 jours ouvrables, à défaut de quoi la plainte est réputée avoir fait l’objet d’un abandon;
• e. un avis au plaignant de son droit de demander, à l’expiration d’un délai de 15 jours ouvrables de la réception de tous les renseignements nécessaires et au plus tard dans l’année qui suit la réponse à sa plainte, le transfert de son dossier à l’Autorité, s’il est insatisfait de la réponse ou du traitement de sa plainte et que l’Autorité peut offrir la médiation si les parties y consentent;
• f. une mention au plaignant indiquant que la médiation est un processus de résolution à l’amiable d’un conflit par lequel une personne intervient auprès des parties pour les aider à parvenir à un accord satisfaisant.

5. Constitution du dossier de la plainte

5.1 - Toute plainte reçue doit faire l’objet d’une ouverture de dossier distinct.

5.2 - Le dossier doit comprendre les éléments suivants :

• a. a plainte du plaignant, comprenant l’un des trois éléments d’une plainte (le reproche à l’endroit du cabinet, du courtier ou de l’employé, le préjudice réel ou éventuel et la mesure correctrice demandée);
• b. le résultat du processus de traitement de la plainte (l’analyse et les documents de soutien);
• c. une copie de la réponse finale et motivée du cabinet qui a été transmise par écrit au plaignant.

6. Traitement d’une plainte

6.1 - À la réception d’une plainte, la personne identifiée au paragraphe 4.2, son supérieur immédiat et le responsable du traitement des plaintes effectuent une enquête.

6.2 - Le traitement de la plainte doit être effectué dans un délai de 15 jours ouvrables après la réception de tous les renseignements nécessaires.

6.3 - À l’issue de l’enquête, le responsable transmet au plaignant la réponse finale écrite et motivée du cabinet.

7. Transmission du dossier à l’Autorité

7.1 - Lorsque le plaignant n’est pas satisfait de l’examen de sa plainte par le cabinet ou du résultat de cet examen, il peut demander au cabinet de transférer son dossier de plainte à l’Autorité.

7.2 - Ce droit ne peut être exercé par le plaignant qu’à l’expiration du délai de 15 jours ouvrables prévu pour obtenir une réponse finale ou au plus tard 1 an après cette réponse.

7.3 - Le dossier transféré à l’Autorité est constitué de l’ensemble des pièces relatives au dossier de plainte.

8. Création et maintien d’un registre

8.1 - Le cabinet établit un registre des plaintes aux fins de l’application de la présente politique. Sa mise à jour incombe à la personne responsable.

8.2 - Doit être inscrite à ce registre, toute plainte formulée et correspondant à la définition de l’article 3.